FATF implementa novas regras de “lista de monitoramento” para apoiar países em desenvolvimento
O Grupo de A??o Financeira (FATF) introduziu reformas em seus critérios de lista de monitoramento, projetadas para oferecer mais leniência a países de menor capacidade. Essa lista, que destaca na??es que requerem maior aten??o para riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, está sendo reformulada para evitar a penaliza??o indevida de jurisdi??es economicamente mais fracas.
Sob as novas diretrizes, países com ativos do setor financeiro inferiores a 10 bilh?es de dólares ou aqueles classificados como “menos desenvolvidos” pela Organiza??o das Na??es Unidas n?o ser?o automaticamente incluídos na lista de monitoramento, mesmo que n?o atendam aos padr?es do FATF. As exce??es ocorrer?o apenas se os países membros chegarem a um consenso de que uma jurisdi??o menor representa um risco significativo. Nesses casos, a na??o afetada receberá um período de observa??o prolongado — normalmente de dois anos — para resolver deficiências em suas práticas de combate à lavagem de dinheiro (AML).
Essas mudan?as devem reduzir o número de na??es de baixa capacidade na lista de monitoramento, potencialmente diminuindo pela metade sua presen?a no próximo ciclo de avalia??o. Essa abordagem visa mitigar os danos econ?micos causados pela inclus?o na lista de monitoramento, como a redu??o do investimento internacional e o acesso limitado aos mercados financeiros globais.
Padr?es mais rigorosos para estados membros mais ricos
Enquanto os países de baixa renda se beneficiar?o de regras mais flexíveis, estados membros mais ricos do FATF, incluindo EUA, Reino Unido e países da UE, enfrentar?o um controle mais rigoroso. Na??es de alta capacidade ter?o um período de observa??o mais curto antes de serem adicionadas à lista de monitoramento, caso sejam consideradas em risco de facilitar a lavagem de dinheiro ou o financiamento do terrorismo. As reformas do FATF buscam responsabilizar essas economias maiores por padr?es mais altos, dada sua importancia significativa no sistema financeiro global.
Além disso, países com ativos financeiros que excedem o limite de 10 bilh?es de dólares, mas que enfrentam dificuldades financeiras, receber?o um período de observa??o prolongado de até 24 meses, oferecendo-lhes mais tempo para atender aos requisitos do FATF antes de serem incluídos na lista de monitoramento.
Abordando preocupa??es sobre desigualdade
A revis?o dos critérios de lista de monitoramento pelo FATF segue críticas sobre o tratamento desigual entre estados membros poderosos e mercados emergentes. Um recente relatório do FATF destacou deficiências na regulamenta??o de setores n?o financeiros em na??es como os EUA e a Austrália, levantando preocupa??es sobre um desequilíbrio na aplica??o das regras.
Ao priorizar economias maiores para um escrutínio mais rigoroso, enquanto oferece mais leniência a na??es menores, o FATF visa direcionar melhor seus esfor?os contra aqueles países que representam os maiores riscos para o sistema financeiro global.
Benefícios potenciais para as Filipinas e outras na??es
Países como as Filipinas, que est?o atualmente na lista de monitoramento do FATF, podem se beneficiar dessas novas regras. O governo filipino, sob a lideran?a do presidente Ferdinand Marcos Jr, tem trabalhado para atender aos padr?es do FATF, visando a remo??o da lista até o final do ano. As autoridades, incluindo o regulador de jogos PAGCOR, est?o monitorando de perto a situa??o para garantir a conformidade do país com os padr?es internacionais.
Implica??es mais amplas dos novos critérios
Essas reformas refletem o compromisso do FATF em enfrentar os desafios financeiros e sociais impostos pelos fluxos financeiros ilícitos, particularmente nas na??es menos desenvolvidas do mundo. Ao refinar seu processo de lista de monitoramento, o FATF busca aprimorar a coopera??o internacional contra crimes financeiros, ao mesmo tempo em que oferece apoio a na??es que lutam para atender plenamente aos seus padr?es.
Os critérios atualizados visam concentrar os esfor?os do FATF em países que representam riscos significativos à estabilidade financeira global, refor?ando a integridade dos mercados internacionais enquanto ajuda na??es vulneráveis a construir economias mais fortes e resilientes. Espera-se que as mudan?as entrem em vigor durante o próximo ciclo de avalia??o.
